打着网络购物消费返赠三倍积分的幌子，将正规交易所作为资金结算通道进行掩护，仅仅半年多时间，这个挂着“文宝商城”羊皮的网络传销项目就吸引会员6500余人，吸收传销资金1.1亿余元。
2024年12月25日，由镇江市京口区检察院提起公诉的被告人马某等3人非法传销一案宣判，被告人马某、张某、王某犯组织、领导传销活动罪，被判处有期徒刑五年十个月到五年不等，并处罚金。
“我参与这个项目充值和提现都是通过正规的交易所，我以为投入的钱也应该是被监管的、安全的。”文宝商城的会员赵先生说起他被吸引的理由时说道。
2023年5月，一个叫文宝商城的购物返利项目，出现在赵先生的微信推广视频里，视频称在文宝商城购物就能获赠消费额1.5到3倍的增值积分，只要将积分释放后就可以提现，同时介绍文宝商城隶属于实力雄厚的某大型企业，并有某交易中心作为资金结算通道，安全可靠。
手头有点闲钱的赵先生很感兴趣，立马点击视频添加了微信好友。对方介绍，必须扫描老会员的二维码才能注册文宝商城，最低充值1000元并购物，就能获得增值积分，积分要通过静态收益、动态收益释放为绿积分后，才可以进行提现。静态收益是每个工作日释放消费额的1%积分，动态收益则是通过“拉人头”来加速积分释放。
在对方的指点下，赵先生分别下载了某交易中心交易所和文宝商城的手机App，注册成功后将交易所的账号绑定在了文宝商城的账号上。
根据对方提供的操作流程，赵先生在交易所购买1000元项目文票并点击提货后，1000个购物积分出现在其文宝商城的账号里，在文宝商城将这些积分购物消费后，果然有了1500个增值积分。几天后，果真如视频说的一样，释放出了可以提现的绿积分。赵先生很是兴奋，陆续拉了一些亲朋好友参与，还将自己的几万私房钱投了进去，计划着绿积分全部释放完毕之后再提现。
当公安机关找到赵先生的时候，他还很疑惑：“文宝商城和交易所不是绑定的吗，既然交易所是合法合规的，文宝商城也应该是可信的啊！”
抱着赵先生这样想法的参与者不在少数，那么事实果真如此吗？
2022年下半年，常年混迹“资金盘”圈子的马某、王某意外获知交易所运营模式，便打起了歪脑筋，想着如果通过包装将项目与交易所挂钩，可以增加项目的宣传噱头和安全性。二人一拍即合，开始分工合作。
马某负责出资、发展市场及外事处理，王某负责对接交易所及管理文宝商城平台后台。2022年12月，文宝商城App上线，并于2023年1月在某交易中心上架产品文票。2023年1月，马某将文宝商城项目交给张某负责实际运营，张某陆续招募人员，通过线上发布网络广告、线下组织市场招商会的形式对项目进行宣传推广。
由于利用正规交易所背书，又谎称隶属某大型企业进行虚假宣传，该项目在业内迅速蹿红。仅仅半年多的时间，就吸引了6500余人投资了1.1亿余元。随着像赵先生这样的参与者越来越多，马某等人的口袋也鼓了起来，马某甚至花了430余万元购买了一辆二手劳斯莱斯轿车。然而开豪车的美梦还没实现，2023年7月21日，马某等人就被公安机关抓获。
马某等人到案后坦言：“文宝商城其实就是一个传销项目，而且也和交易所毫无关系，我们只是运用了交易所的交易规则，将交易所作为项目充值和提现通道，减少项目被监控打击的风险，另外赚取一部分在交易所交易产生的手续费。”
原来，马某等人先以供应商的身份在交易所上架产品文票，会员在交易所购买文票并点击提货后，交易所按照交易流程会将提货人信息发给供应商，由供应商发货。马某等人拿到提货人员名单后，通过文宝商城的后台，根据对应的文票数量为这些提货人的账户划拨积分。会员提现也是如法炮制，先将点击兑票的会员交易所账号信息汇总后提供给交易所，以供应商赠票的理由要求交易所为这些人员配票，交易所配票成功后，会员即可卖出变现。
实际上，文宝商城并不属于任何大型企业，项目本身也没有盈利点，用于给会员提现的资金全部来源于后面参加者充值的资金，为了维持项目的运营发展，必须源源不断发展会员。
“如果不拉人头，如果有1500个增值积分，就需要150个工作日才能释放完毕，所以拉下线是会员加速积分释放的最快方法，也是我们这个项目的最终目的。”马某说。
2024年3月20日，该案移送镇江市京口区人民检察院审查起诉。该院经审查认为，马某等人以经营活动为名，要求参加者以缴纳费用获得收益资格，并按照一定顺序组成层级，直接或间接以发展人员数量作为计酬或返利依据，引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱社会经济秩序，情节严重，已涉嫌组织、领导传销活动罪。同年6月28日，镇江市京口区检察院依法对马某3人向法院提起公诉。同年12月25日，法院经审理作出前述判决。
检察官提醒：
相较于传统传销，网络传销更为隐蔽，但以利诱方式通过传销模式层层返利发展会员的模式依旧没有变化。投资者一定要提高识别、防范传销的意识，警惕“高额回报”“高额返现”投资骗局，避免落入网络传销陷阱。
